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普通人存50万现金银行会查吗?(我被银行问了我钱的来源有问题吗)

生活常识 ledu8 2周前 (05-13) 11次浏览 0个评论

银行存款是很多人的一种理财方式,但银行卡里突然进了一大笔钱银行是会监控到的,如果查得到来源是不会给你打电话,如果是查不到的就会怀疑并进行监控,正常资金是不会监控的。下面,就快和乐读吧(ledu8.com)小编一起了解相关知识吧!

普通人存50万现金银行会查吗?(我被银行问了我钱的来源有问题吗)

普通人存50万会查吗?

会的,依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定大额交易单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支要向上级报告。但不可能每一笔钱都会查,银行是有设置相应的规则,只要这笔转账满足规则中的条件,那么就会被查。

个人现金存款多少会被监控

个人帐户存入5w元以上会被监控。目前,银行对大额支付和可疑交易进行监控,履行对大额和可疑交易的报告义务,并向中国反*钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。此外,如果银行发现或有合理的理由怀疑客户的资金或其他资产与犯罪活动有关。

我被银行问了我钱的来源有问题吗

一是你的微信账户资金异常,从未有过如此大的资金流动,现在突然出现大量资金流,银行觉得可疑,当然要查。

二是账户异常,活期账户可疑,或有被银行查过的账户。如果您将资金转入这些账户,银行也会进行检查。

三是异常交易,即资金使用异常。

四是银行例行公事,即使您的资金、往来账户和交易正常,银行例行检查也是正常的,允许的,及时提醒也是必要的。

 

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